এককালীন বিনিয়োগ ক্যালকুলেটর
এককালীন বিনিয়োগের ভবিষ্যৎ মূল্য, লাভ আর মূল্যবৃদ্ধি বাদ দিয়ে প্রকৃত মূল্য দেখুন
| বছর | মূল্য | লাভ | আজকের মূল্যে |
|---|---|---|---|
| ১ | ₹১,১২,০০০ | ₹১২,০০০ | ₹১,০৫,৬৬০ |
| ২ | ₹১,২৫,৪৪০ | ₹২৫,৪৪০ | ₹১,১১,৬৪১ |
| ৩ | ₹১,৪০,৪৯৩ | ₹৪০,৪৯৩ | ₹১,১৭,৯৬০ |
| ৪ | ₹১,৫৭,৩৫২ | ₹৫৭,৩৫২ | ₹১,২৪,৬৩৭ |
| ৫ | ₹১,৭৬,২৩৪ | ₹৭৬,২৩৪ | ₹১,৩১,৬৯২ |
| ৬ | ₹১,৯৭,৩৮২ | ₹৯৭,৩৮২ | ₹১,৩৯,১৪৭ |
| ৭ | ₹২,২১,০৬৮ | ₹১,২১,০৬৮ | ₹১,৪৭,০২৩ |
| ৮ | ₹২,৪৭,৫৯৬ | ₹১,৪৭,৫৯৬ | ₹১,৫৫,৩৪৫ |
| ৯ | ₹২,৭৭,৩০৮ | ₹১,৭৭,৩০৮ | ₹১,৬৪,১৩৮ |
| ১০ | ₹৩,১০,৫৮৫ | ₹২,১০,৫৮৫ | ₹১,৭৩,৪২৯ |
পুরোপুরি আপনার ব্রাউজারেই চলে। আপনি যা লেখেন বা আপলোড করেন, তার কিছুই আমাদের কাছে পাঠানো বা সংরক্ষণ করা হয় না।
এই ফলাফল আনুমানিক, আর্থিক পরামর্শ নয়। হার, চার্জ ও নিয়ম বদলায়, তাই সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে আপনার ব্যাঙ্ক, পোস্ট অফিস বা কোনও আর্থিক উপদেষ্টার কাছ থেকে নিশ্চিত হয়ে নিন। ব্যবহারের শর্তাবলি
অনুবাদ তৈরি না হওয়া পর্যন্ত নিচের গাইডটি ইংরেজিতে আছে।
কীভাবে ব্যবহার করবেন
- এককালীন বিনিয়োগ কত, তা লিখুন।
- প্রত্যাশিত রিটার্ন (বার্ষিক) এবং বছরে বিনিয়োগের মেয়াদ লিখুন।
- ভবিষ্যৎ মূল্য আজকের টাকায় কত দাঁড়াবে, তা দেখতে মূল্যবৃদ্ধি (বার্ষিক) ঘরে হার লিখুন। এটি না চাইলে 0 লিখুন।
- টাইপ করার সঙ্গে সঙ্গে ফলাফল বদলে যায়। ভবিষ্যৎ মূল্য, আপনার লাভ, আজকের মূল্যে অঙ্কটি এবং আপনার টাকা কত গুণ হল, সবই দেখতে পাবেন, সঙ্গে বছরওয়ারি চার্ট ও টেবিল।
What is a lumpsum investment?
A lumpsum investment is money you put in all at once instead of spreading it over months like a SIP. It might be a bonus, an inheritance, money from selling a plot or a maturing FD. That money then compounds for the whole period, which means each year's returns earn returns of their own. This lumpsum calculator shows how a one-time investment could grow, and what the final amount is really worth after inflation.
The formula
Value in today's money = future value ÷ (1 + i)n
Real return ≈ (1 + r) ÷ (1 + i) − 1
P is the amount invested, r the expected yearly return, n the number of years and i the inflation rate. Returns compound once a year, which is how mutual fund returns (CAGR) are usually quoted.
Worked example
You invest ₹1,00,000 once and expect 12% a year for 10 years:
- Future value = 1,00,000 × 1.1210 = ₹3,10,585. That's a gain of ₹2,10,585, and your money has grown 3.11×.
- With 6% inflation, that amount buys what ₹1,73,429 buys today. Your real return is about 5.66% a year.
How ₹1 lakh grows at different returns
| Return per year | 5 years | 10 years | 20 years |
|---|---|---|---|
| 7% | ₹1,40,255 | ₹1,96,715 | ₹3,86,968 |
| 10% | ₹1,61,051 | ₹2,59,374 | ₹6,72,750 |
| 12% | ₹1,76,234 | ₹3,10,585 | ₹9,64,629 |
| 15% | ₹2,01,136 | ₹4,04,556 | ₹16,36,654 |
Two things stand out. Time matters most: at 12%, staying in for 20 years instead of 10 triples the result. And small differences in return add up. Over 20 years, 15% gives nearly two and a half times what 10% does.
The rule of 72
Here's a quick mental check. Divide 72 by the yearly return to estimate how many years it takes to double your money. At 8% that's about 9 years; at 12%, about 6. The calculator shows the exact doubling time for your rate.
Lumpsum or SIP?
- A lumpsum spends more time in the market, so it tends to earn more if markets rise steadily. The risk is that you buy everything at a high point.
- A SIP averages your purchase price over time and suits a monthly salary.
- If you have a large amount for equity funds and worry about timing, there's a common middle path. Park it in a liquid or debt fund and move it into equity in instalments over a few months. This is called a Systematic Transfer Plan (STP).
Keep in mind
- Market-linked returns change from year to year and aren't guaranteed. The calculator assumes the same return every year.
- Tax on gains isn't deducted. That means capital gains tax on mutual funds, or tax at your slab rate on FD interest. What you keep after tax will be lower.
- For fixed deposits that compound quarterly, use our FD calculator to get the exact bank figures.