રિયલ એસ્ટેટ આરઓઆઈ કૅલ્ક્યુલેટર
રહેણાક કે વ્યાપારી મિલકત પર રોકાણનું વળતર (આરઓઆઈ) ગણો
ચોખ્ખો નફો
₹૪૭,૪૯,૯૮૪
સુડતાલીસ લાખ ઓગણપચાસ હજાર નવસો ચોર્યાસી રૂપિયા
પ્રૉપર્ટીનું ભવિષ્યનું મૂલ્ય
₹૧,૦૭,૯૪,૬૨૫
એક કરોડ સાત લાખ ચોરાણું હજાર છસો પચ્ચીસ રૂપિયા
ખરીદીનો કુલ ખર્ચ
₹૫૫,૫૦,૦૦૦
પંચાવન લાખ પચાસ હજાર રૂપિયા
કુલ આરઓઆઈ
૮૫.૫૯%
સીએજીઆર
૬.૮૮%
પ્રૉપર્ટીનું મૂલ્ય સામે કુલ ખર્ચ; ભાડું સામેલ નથી
રેન્ટલ યીલ્ડ
૪.૮%વાર્ષિક
કુલ ભાડાની આવક
₹૨૪,૦૦,૦૦૦
ચોવીસ લાખ રૂપિયા
| વિગત | રકમ |
|---|---|
| ખરીદ કિંમત | ₹૫૦,૦૦,૦૦૦ |
| રજિસ્ટ્રેશન અને સ્ટૅમ્પ ડ્યૂટી (૭%) | ₹૩,૫૦,૦૦૦ |
| રિનોવેશન ખર્ચ | ₹૨,૦૦,૦૦૦ |
| ખરીદીનો કુલ ખર્ચ | ₹૫૫,૫૦,૦૦૦ |
| પ્રૉપર્ટીનું ભવિષ્યનું મૂલ્ય | ₹૧,૦૭,૯૪,૬૨૫ |
| કુલ ભાડાની આવક | ₹૨૪,૦૦,૦૦૦ |
| કુલ મેન્ટેનન્સ ખર્ચ | -₹૩,૦૦,૦૦૦ |
| લોનનું વ્યાજ (રાખો તે દરમિયાન) | -₹૨૫,૯૪,૬૪૧ |
| માસિક ઈએમઆઈ (દર મહિને) | ₹૩૦,૩૭૪ |
| ચોખ્ખો નફો | ₹૪૭,૪૯,૯૮૪ |
સંપૂર્ણપણે તમારા બ્રાઉઝરમાં ચાલે છે. તમે લખો કે અપલોડ કરો તે કંઈ પણ અમને મોકલાતું નથી કે સ્ટોર થતું નથી.
આ પરિણામો અંદાજિત છે, નાણાકીય સલાહ નથી. દર, ચાર્જ અને નિયમો બદલાતા રહે છે, એટલે નિર્ણય લેતાં પહેલાં તમારી બૅન્ક, પોસ્ટ ઑફિસ કે નાણાકીય સલાહકાર પાસેથી ખાતરી કરી લો. ઉપયોગની શરતો
તેનો અનુવાદ તૈયાર ન થાય ત્યાં સુધી નીચેની માર્ગદર્શિકા અંગ્રેજીમાં છે.
કેવી રીતે વાપરવું
- ખરીદ કિંમત અને રજિસ્ટ્રેશન અને સ્ટૅમ્પ ડ્યૂટીની ટકાવારી દાખલ કરો (રાજ્ય પ્રમાણે સામાન્ય રીતે 5થી 8%).
- કોઈ રિનોવેશન ખર્ચ હોય તો તે અને વાર્ષિક મેન્ટેનન્સ ખર્ચ દાખલ કરો.
- પ્રૉપર્ટી ભાડે આપી હોય તો માસિક ભાડાની આવક દાખલ કરો. તમે પોતે તેમાં રહેતા હો તો 0 દાખલ કરો.
- કિંમત વધવાનો અપેક્ષિત દર અને કેટલો સમય રાખશો તે નક્કી કરો. તમે લોન લીધી હોય તો લોનની રકમ, વ્યાજ દર અને મુદત દાખલ કરો; પ્રૉપર્ટી રાખો તે દરમિયાન ચૂકવેલું વ્યાજ ખર્ચ તરીકે ગણાય છે. લોન ન હોય તો 0 દાખલ કરો.
- તમે ટાઇપ કરો કે તરત ચોખ્ખો નફો, કુલ આરઓઆઈ, સીએજીઆર, રેન્ટલ યીલ્ડ અને ખર્ચની વિગત બદલાઈ જાય છે. તેને PDF કે CSV કે Excel ફાઇલ તરીકે સાચવો.
What a property really earns you
Property returns come from two places: capital appreciation (the rise in the property's value) and rental income. Most buyers look only at appreciation and forget the full cost of owning: stamp duty, registration, maintenance, loan interest and property tax. This real estate ROI calculator puts all of it together, so you see the actual return on the flat or plot.
The full cost of owning
| Cost Component | Typical Range |
|---|---|
| Stamp Duty | 3–7% of property value (varies by state) |
| Registration Fee | 1% of property value |
| GST (under-construction) | 1–5% (affordable vs regular) |
| Brokerage | 1–2% (buyer's side) |
| Interior/Renovation | ₹500–2,000 per sq ft |
| Society Maintenance | ₹2–10 per sq ft per month |
Rental yield in Indian cities
| City | Gross Rental Yield |
|---|---|
| Mumbai (premium) | 2–3% |
| Bengaluru / Hyderabad | 3–4% |
| Pune / Chennai | 3–4% |
| Delhi NCR | 2.5–3.5% |
| Tier-2 cities | 4–6% |
Property vs mutual funds over the long term
- Indian property has gone up by about 7–10% a year (CAGR) over 10 years in most cities.
- A Nifty 50 SIP over the same period has returned about 12–14% CAGR.
- Still, property gives you something you can touch, a rent cheque, and a sense of security that shares can't.
- After all costs, the net return on property is often 4–7% a year. Compare the two honestly before you decide.
વારંવાર પુછાતા પ્રશ્નો
About 7–10% CAGR, net of stamp duty, registration, maintenance and loan interest, is considered good for a home. Big metros like Mumbai and Delhi often return less (5–8%) because prices are high compared with rents and growth. Fast-growing cities and suburbs (Pune, Hyderabad, outer Bengaluru) often give 8–12%. Commercial property can earn a 7–10% rental yield but needs more money upfront. Compare any figure with a Nifty 50 SIP (12–14% CAGR) to see what you're giving up.
Buying to live in usually makes more sense. It works if you plan to stay 7 years or more (long enough for appreciation to cover the buying costs), have a 20–30% down payment ready, and the EMI is under 35% of your take-home pay. As a pure investment, equity mutual funds often win on both returns and liquidity. Property works better as one part of your portfolio (5–15% of your net worth) than as the main investment.
It's a state tax on property purchases, usually 3–7% of the property value. Rates differ a lot by state: Delhi charges 6% for men, 4% for women and 5% for joint owners; Maharashtra 5–7% depending on the city, with 1% off for women buyers; Karnataka about 5% and UP 7%. Registration adds about 1% in most states (Maharashtra caps it at ₹30,000). You pay these upfront and never get them back, which is a big reason why buying and selling property quickly rarely makes money.
Yes. For a let-out (rented) property, the whole home loan interest can be deducted from the rent under Section 24(b), with no ₹2 lakh cap (a self-occupied home is capped at ₹2 lakh). Principal repayment can be claimed under 80C, within the ₹1.5 lakh limit. If this leaves you with a loss on the property, up to ₹2 lakh a year can be set off against your other income, and the rest carried forward for 8 years.