முகப்புநிதிக் கருவிகள்மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வருமானக் கால்குலேட்டர்

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வருமானக் கால்குலேட்டர்

மொத்த முதலீடு, எஸ்ஐபி முதலீடுகளுக்கான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வருமானத்தைக் கணக்கிடவும்

முதலீட்டு வகை
₹1 லட்சம்
₹
%
ஆண்டுகள்
முதிர்வின்போது மொத்த மதிப்பு
₹3,10,585
மூன்று லட்சத்தி பத்தாயிரத்தி ஐநூற்றி எண்பத்தி ஐந்து ரூபாய்
மொத்த முதலீடு
₹1,00,000
ஒரு லட்சம் ரூபாய்
மதிப்பிடப்பட்ட வருமானம்
₹2,10,585
இரண்டு லட்சத்தி பத்தாயிரத்தி ஐநூற்றி எண்பத்தி ஐந்து ரூபாய்
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வருமானத்துக்கு உத்தரவாதம் இல்லை. ஒவ்வோர் ஆண்டும் ஒரே அளவு வருமானம் கிடைக்கும் என்று இந்தக் கணக்கீடு கருதுகிறது.
முதலீடும் வருமானமும்
காலப்போக்கில் வளர்ச்சி
ஆண்டுமுதலீடுவருமானம்மொத்த மதிப்பு
1₹1,00,000₹12,000₹1,12,000
2₹1,00,000₹25,440₹1,25,440
3₹1,00,000₹40,493₹1,40,493
4₹1,00,000₹57,352₹1,57,352
5₹1,00,000₹76,234₹1,76,234
6₹1,00,000₹97,382₹1,97,382
7₹1,00,000₹1,21,068₹2,21,068
8₹1,00,000₹1,47,596₹2,47,596
9₹1,00,000₹1,77,308₹2,77,308
10₹1,00,000₹2,10,585₹3,10,585

முழுவதும் உங்கள் உலாவியிலேயே இயங்குகிறது. நீங்கள் தட்டச்சு செய்வதோ பதிவேற்றுவதோ எதுவும் எங்களுக்கு அனுப்பப்படுவதில்லை, சேமிக்கப்படுவதும் இல்லை.

இவை மதிப்பீடுகள் மட்டுமே, நிதி ஆலோசனை அல்ல. விகிதங்கள், கட்டணங்கள், விதிகள் மாறக்கூடும், எனவே முடிவெடுப்பதற்கு முன் உங்கள் வங்கி, அஞ்சலகம் அல்லது நிதி ஆலோசகரிடம் உறுதிப்படுத்திக்கொள்ளவும். பயன்பாட்டு விதிமுறைகள்

மொழிபெயர்ப்பு தயாராகும் வரை கீழே உள்ள வழிகாட்டி ஆங்கிலத்தில் இருக்கும்.

பயன்படுத்துவது எப்படி

  1. மேலே மொத்த முதலீடு அல்லது எஸ்ஐபி என்பதைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்.
  2. மொத்த முதலீட்டுக்கு முதலீட்டுத் தொகை புலத்தை நிரப்பவும். எஸ்ஐபிக்கு மாதாந்திர எஸ்ஐபி தொகை புலத்தை நிரப்பவும்.
  3. எதிர்பார்க்கும் ஆண்டு வருமானம் (%), முதலீட்டுக் காலம் (ஆண்டுகள்) ஆகியவற்றை அமைக்கவும்.
  4. நீங்கள் தட்டச்சு செய்யும்போதே மொத்த மதிப்பு, முதலீடு செய்த தொகை, மதிப்பிடப்பட்ட வருமானம் ஆகியவை மாறும். அவற்றுக்குக் கீழே ஒரு வரைபடமும் ஆண்டு வாரியான வளர்ச்சி அட்டவணையும் இருக்கும்.
  5. அட்டவணையை CSV/Excel கோப்பு வடிவிலோ, முழு அறிக்கையை PDF வடிவிலோ பதிவிறக்கவும்.

Lump sum or SIP: which is better?

This mutual fund return calculator works for both, and each has its place. A lump sum does better when markets keep rising, because all your money is invested from day one. A SIP suits most investors. You don't have to time the market, because a fixed monthly amount buys more units when prices fall and fewer when they rise. This is called rupee cost averaging.

Past returns by fund category (10-year CAGR)

Fund Category10-yr CAGR (approx.)Risk
Large Cap Funds12–14%Moderate
Mid Cap Funds14–18%High
Small Cap Funds16–22%Very High
Flexi Cap Funds13–16%Moderate-High
Debt Funds6–8%Low
Hybrid Funds10–13%Moderate

Before you invest

  • The returns here are only examples. Mutual funds are subject to market risk, and past returns don't promise future ones.
  • Over long goals (10 years or more), equity funds have historically beaten inflation and FD returns by a wide margin.
  • On equity funds held for more than a year, LTCG (long-term capital gains) tax is 12.5% on gains above ₹1.25 lakh a year. STCG is 20%.
  • For real investments, use SEBI-registered platforms or advisers.

அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

Reasonable if you stay modest. Large cap funds in India have given roughly 12–15% CAGR over 10-year SIP periods. Mid and small cap funds have given 14–20%, but with much bigger swings. For planning, use 10–12% for equity to be safe, 13–15% for mid-cap and 6–8% for debt funds. Don't plan with more than 15% over the long term, because some periods will lag. Also try a lower rate (8–10%) to see the worst case.

Absolute return ignores time; CAGR spreads the gain over each year. Absolute return = (current value - invested) / invested × 100. Say ₹1 lakh grew to ₹1.5 lakh over 5 years. The absolute return is 50%, but the CAGR is (1.5)^(1/5) - 1 = 8.45% a year. For SIPs, XIRR is more accurate than CAGR, because you invest money at many different dates.

It's what happens when you invest a fixed amount every month. When markets fall, that amount buys more units; when they rise, it buys fewer. Over time your average purchase cost comes out lower than the average NAV. This cuts the risk of putting a large sum in at a market peak, and you don't need to time the market.

Each SIP instalment is taxed as a separate investment with its own purchase date. For equity funds, an instalment counts as long-term once it has been held for 1 year. LTCG tax is 12.5% on gains above ₹1.25 lakh per financial year. Units are redeemed first in, first out (FIFO), so your oldest SIP units go first, and those are often fully long-term.