முகப்புநிதிக் கருவிகள்எஸ்ஐபி கால்குலேட்டர்

எஸ்ஐபி கால்குலேட்டர்

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் (எஸ்ஐபி) மூலம் கிடைக்கும் வருமானத்தைக் கணக்கிடவும்

₹5 ஆயிரம்
₹
%
ஆண்டுகள்
மதிப்பிடப்பட்ட மதிப்பு
₹11,61,695
பதினொரு லட்சத்தி அறுபத்தி ஓராயிரத்தி அறுநூற்றி தொண்ணூற்றி ஐந்து ரூபாய்
மொத்த முதலீடு
₹6,00,000
மதிப்பிடப்பட்ட வருமானம்
₹5,61,695
பணம் பெருகிய மடங்கு
1.94×
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வருமானத்துக்கு உத்தரவாதம் இல்லை. ஒவ்வோர் ஆண்டும் ஒரே அளவு வருமானம் கிடைக்கும் என்று இந்தக் கணக்கீடு கருதுகிறது.
முதலீடும் வருமானமும்
காலப்போக்கில் வளர்ச்சி
ஆண்டுமுதலீடுவருமானம்மதிப்பு
1₹60,000₹4,047₹64,047
2₹1,20,000₹16,216₹1,36,216
3₹1,80,000₹37,538₹2,17,538
4₹2,40,000₹69,174₹3,09,174
5₹3,00,000₹1,12,432₹4,12,432
6₹3,60,000₹1,68,785₹5,28,785
7₹4,20,000₹2,39,895₹6,59,895
8₹4,80,000₹3,27,633₹8,07,633
9₹5,40,000₹4,34,108₹9,74,108
10₹6,00,000₹5,61,695₹11,61,695

முழுவதும் உங்கள் உலாவியிலேயே இயங்குகிறது. நீங்கள் தட்டச்சு செய்வதோ பதிவேற்றுவதோ எதுவும் எங்களுக்கு அனுப்பப்படுவதில்லை, சேமிக்கப்படுவதும் இல்லை.

இவை மதிப்பீடுகள் மட்டுமே, நிதி ஆலோசனை அல்ல. விகிதங்கள், கட்டணங்கள், விதிகள் மாறக்கூடும், எனவே முடிவெடுப்பதற்கு முன் உங்கள் வங்கி, அஞ்சலகம் அல்லது நிதி ஆலோசகரிடம் உறுதிப்படுத்திக்கொள்ளவும். பயன்பாட்டு விதிமுறைகள்

மொழிபெயர்ப்பு தயாராகும் வரை கீழே உள்ள வழிகாட்டி ஆங்கிலத்தில் இருக்கும்.

பயன்படுத்துவது எப்படி

  1. மாதாந்திர முதலீடு புலத்தில், ஒவ்வொரு மாதமும் நீங்கள் செலுத்தப்போகும் நிலையான தொகையை உள்ளிடவும்.
  2. எதிர்பார்க்கும் வருமானம் (ஆண்டுக்கு) புலத்தில் ஆண்டு வருமான விகிதத்தை உள்ளிடவும். தோராயமாக, ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுக்கு 10% முதல் 12% வரையும், டெட் ஃபண்டுகளுக்கு 6% முதல் 7% வரையும் பலர் எடுத்துக்கொள்கின்றனர். வருமானத்துக்கு உத்தரவாதம் இல்லை.
  3. முதலீட்டுக் காலம் புலத்தில் காலத்தை ஆண்டுகளில் அமைக்கவும்.
  4. நீங்கள் தட்டச்சு செய்யும்போதே மதிப்பிடப்பட்ட மதிப்பு, முதலீடு செய்த தொகை, வருமானம் ஆகியவை மாறும். ஆண்டுதோறும் ஏற்படும் வளர்ச்சியை வரைபடத்திலும் அட்டவணையிலும் பார்க்கக் கீழே உருட்டவும்.

What is a SIP?

A Systematic Investment Plan (SIP) lets you put a fixed amount into a mutual fund every month. It's a bit like an RD, except the money goes into the stock or bond market. SIPs use rupee cost averaging: you buy more units when markets fall and fewer when they rise, which evens out the ups and downs over time. This SIP calculator shows what your monthly investment could grow to.

SIP returns formula

FV = P × [(1 + r)n − 1] / r × (1 + r)

FV = future value, P = monthly investment, r = monthly rate (annual ÷ 12 ÷ 100), n = total months.

Past returns as a reference (India)

Fund category10-year avg return
Large cap equity12–14% p.a.
Mid cap equity15–18% p.a.
Debt / liquid funds6–8% p.a.
Hybrid / balanced10–12% p.a.

Past returns don't guarantee future performance. Equity SIPs carry market risk.

The 15-15-15 rule

Invest ₹15,000 a month in equity SIPs at 15% a year for 15 years and you end up with roughly ₹1 crore. It's a handy way to see what steady, long-term investing can add up to.

அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

10–12% a year for large-cap equity funds, 12–15% for mid-cap, and 6–7% for debt funds. These are historical averages and real returns will vary. Never treat an equity fund's return as guaranteed. For goals more than 7 years away, equity SIPs have historically beaten inflation.

Not in equity funds. Markets can swing a lot over 1–3 years, so for short-term goals use debt fund SIPs or recurring deposits instead. For 3–5 year goals, balanced or hybrid funds are a reasonable middle path.

Yes. Most fund houses let you pause a SIP for 1–3 months without any penalty, and you can stop (cancel) it whenever you like. The units you already hold stay invested and keep growing. Only the new instalments stop.

It's what happens when you invest the same amount every month. When markets fall, that amount buys more units at lower prices. When markets rise, it buys fewer units at higher prices. Over time this averages out your purchase cost, so the timing of any one month matters less.

No. SIPs in equity mutual funds don't guarantee returns, which depend on how the market does. That said, disciplined equity SIPs held for 10 years or more have rarely ended with a loss. The longer you stay invested, the more the swings even out.

A lump sum puts the whole amount in at once, so when you invest matters a lot. A SIP invests in regular instalments, so timing matters less thanks to rupee cost averaging. For most salaried people who don't have a large sum sitting idle, a SIP is the practical choice, and it's easier to stick with.

உங்களுக்கு இவையும் தேவைப்படலாம்

இஎம்ஐ கால்குலேட்டர்பிபிஎஃப் கால்குலேட்டர்கூட்டு வட்டி கால்குலேட்டர்மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வருமானக் கால்குலேட்டர்