এসডব্লিউপি ক্যালকুলেটর
মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ থেকে সিস্টেম্যাটিক উইথড্রয়াল প্ল্যানের হিসাব করুন
| বছর | শুরুতে | রিটার্ন | উত্তোলন | শেষে |
|---|---|---|---|---|
| ১ | ₹২০,০০,০০০ | ₹১,৫৯,২৫০ | ₹১,৮০,০০০ | ₹১৯,৭৯,২৫০ |
| ২ | ₹১৯,৭৯,২৫০ | ₹১,৫৭,৫২৮ | ₹১,৮০,০০০ | ₹১৯,৫৬,৭৭৮ |
| ৩ | ₹১৯,৫৬,৭৭৮ | ₹১,৫৫,৬৬৩ | ₹১,৮০,০০০ | ₹১৯,৩২,৪৪১ |
| ৪ | ₹১৯,৩২,৪৪১ | ₹১,৫৩,৬৪৩ | ₹১,৮০,০০০ | ₹১৯,০৬,০৮৩ |
| ৫ | ₹১৯,০৬,০৮৩ | ₹১,৫১,৪৫৫ | ₹১,৮০,০০০ | ₹১৮,৭৭,৫৩৯ |
| ৬ | ₹১৮,৭৭,৫৩৯ | ₹১,৪৯,০৮৬ | ₹১,৮০,০০০ | ₹১৮,৪৬,৬২৪ |
| ৭ | ₹১৮,৪৬,৬২৪ | ₹১,৪৬,৫২০ | ₹১,৮০,০০০ | ₹১৮,১৩,১৪৪ |
| ৮ | ₹১৮,১৩,১৪৪ | ₹১,৪৩,৭৪১ | ₹১,৮০,০০০ | ₹১৭,৭৬,৮৮৬ |
| ৯ | ₹১৭,৭৬,৮৮৬ | ₹১,৪০,৭৩২ | ₹১,৮০,০০০ | ₹১৭,৩৭,৬১৭ |
| ১০ | ₹১৭,৩৭,৬১৭ | ₹১,৩৭,৪৭৩ | ₹১,৮০,০০০ | ₹১৬,৯৫,০৯০ |
পুরোপুরি আপনার ব্রাউজারেই চলে। আপনি যা লেখেন বা আপলোড করেন, তার কিছুই আমাদের কাছে পাঠানো বা সংরক্ষণ করা হয় না।
এই ফলাফল আনুমানিক, আর্থিক পরামর্শ নয়। হার, চার্জ ও নিয়ম বদলায়, তাই সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে আপনার ব্যাঙ্ক, পোস্ট অফিস বা কোনও আর্থিক উপদেষ্টার কাছ থেকে নিশ্চিত হয়ে নিন। ব্যবহারের শর্তাবলি
অনুবাদ তৈরি না হওয়া পর্যন্ত নিচের গাইডটি ইংরেজিতে আছে।
কীভাবে ব্যবহার করবেন
- আপনার প্রাথমিক বিনিয়োগ লিখুন: মিউচুয়াল ফান্ডে আপনার এখনকার তহবিল, বা যে তহবিল গড়ে তুলতে চান।
- প্রতি মাসে যত টাকা তুলতে চান, সেই মাসিক উত্তোলন লিখুন।
- প্রত্যাশিত বার্ষিক রিটার্ন (ব্যালান্সড বা হাইব্রিড ফান্ডে সাধারণত 8 থেকে 12%) এবং বছরে উত্তোলনের মেয়াদ ঠিক করুন।
- টাইপ করার সঙ্গে সঙ্গে মোট উত্তোলন, বাকি তহবিল ও বছরওয়ারি টেবিল বদলে যায়। উত্তোলন খুব বেশি হলে একটি সতর্কবার্তায় দেখায় কোন মাসে টাকা ফুরিয়ে যাবে।
- টেবিলটি CSV/Excel ফাইল হিসেবে, বা পুরো PDF রিপোর্ট ডাউনলোড করুন।
What is SWP?
A Systematic Withdrawal Plan (SWP) lets you take a fixed amount out of your mutual fund investment at regular intervals, such as every month or every quarter. It's the reverse of a SIP: instead of putting money in each month, you take it out. Retirees like SWPs because they get a regular income while the rest of the corpus stays invested. This SWP calculator shows how long your corpus will last.
SWP vs fixed deposit for retirement income
| Feature | SWP | FD interest withdrawal |
|---|---|---|
| Returns | 8–12% (market-linked) | 6–7.5% (fixed) |
| Can the corpus grow? | Yes | No (fixed principal) |
| Inflation protection | Partial (equity exposure) | None |
| Tax (senior citizen, LTCG) | 12.5% on gains above ₹1.25L | 30% on interest (per slab) |
| Flexibility | High (can change amount) | Low (fixed term) |
How to make the corpus last
For your corpus to last indefinitely, your monthly withdrawal has to be less than the monthly return it earns. Take ₹1 crore at a 9% annual return. That earns ₹75,000 a month. Withdraw less than ₹75,000 a month and the corpus never runs down. In fact, it grows. Withdraw more and it shrinks over time.
How SWP is taxed
- Each withdrawal from an equity fund counts as a redemption, and capital gains tax applies to the gains part of it.
- LTCG (held 1+ year): 12.5% on gains above ₹1.25L a year.
- STCG (held less than 1 year): 20% flat.
- Debt fund gains are taxed at your income slab rate, however long you held them.